உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவில் தற்காப்பு பங்குகளைச் சேர்ப்பது, நிலைத்தன்மை மற்றும் நிலையான வருமானத்தை வழங்குவதன் மூலம் சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களுக்கு எதிராகப் பாதுகாக்க உதவுகிறது. அத்தியாவசியத் துறைகளைச் சேர்ந்த இந்தப் பங்குகள், பொருளாதார மந்தநிலையின் போது சிறப்பாகச் செயல்படுகின்றன, ஒட்டுமொத்த போர்ட்ஃபோலியோ அபாயத்தைக் குறைக்கின்றன மற்றும் சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களின் போது பாதுகாப்பை வழங்குகின்றன.
பொருளடக்கம்
- தற்காப்பு பங்குகள் என்றால் என்ன?
- ஹெட்ஜிங் என்பதன் அர்த்தம் என்ன?
- தற்காப்பு பங்குகளைப் பயன்படுத்தி ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை எவ்வாறு உருவாக்குவது?
- இடர் மேலாண்மையில் தற்காப்பு பங்குகளின் பங்கு
- தற்காப்பு பங்குகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
- இந்தியாவில் சிறந்த தற்காப்பு பங்குகள்
- தற்காப்பு பங்குகளைச் சேர்ப்பது உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை எவ்வாறு பாதுகாக்க முடியும்? – சுருக்கம்
- தற்காப்பு பங்குகளைச் சேர்ப்பது உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை எவ்வாறு பாதுகாக்க முடியும்? – அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
தற்காப்பு பங்குகள் என்றால் என்ன?
தற்காப்பு பங்குகள் என்பது சுகாதாரப் பராமரிப்பு, பயன்பாடுகள் மற்றும் நுகர்வோர் பொருட்கள் போன்ற அத்தியாவசிய பொருட்கள் மற்றும் சேவைகளை வழங்கும் தொழில்களைச் சேர்ந்த நிறுவனங்களின் பங்குகள் ஆகும். இந்த நிறுவனங்கள் பொருளாதார மந்தநிலையின் போது சிறப்பாகச் செயல்படுகின்றன, ஏனெனில் அவற்றின் தயாரிப்புகளுக்கான தேவை நிலையானதாக உள்ளது.
இந்த பங்குகள் நிலைத்தன்மை மற்றும் நிலையான வருமானத்தை வழங்குகின்றன, இது குறைந்த ஆபத்து விருப்பங்களைத் தேடும் முதலீட்டாளர்களுக்கு ஏற்றதாக அமைகிறது. தற்காப்பு பங்குகள் பொருளாதார சுழற்சிகள் மற்றும் சந்தை ஏற்ற இறக்கத்தால் குறைவாக பாதிக்கப்படுகின்றன, நிச்சயமற்ற காலங்களில் போர்ட்ஃபோலியோ பாதுகாப்பை உறுதி செய்கின்றன மற்றும் நிலையான ஈவுத்தொகை மற்றும் மூலதனப் பாதுகாப்பை வழங்குகின்றன.
ஹெட்ஜிங் என்பதன் அர்த்தம் என்ன?
ஹெட்ஜிங் என்பது தொடர்புடைய சொத்தில் எதிர் நிலையை எடுப்பதன் மூலம் ஒருவரின் போர்ட்ஃபோலியோவில் ஏற்படக்கூடிய இழப்புகளைக் குறைக்க அல்லது ஈடுசெய்யப் பயன்படுத்தப்படும் ஒரு முதலீட்டு உத்தி ஆகும். இது சாத்தியமான எதிர்மறை விளைவுகளை வித்தியாசமாகச் செயல்படும் சொத்துக்களுடன் சமநிலைப்படுத்துவதன் மூலம் ஆபத்தை நிர்வகிக்க உதவுகிறது.
ஹெட்ஜிங்கின் குறிக்கோள் பாதகமான விலை நகர்வுகளிலிருந்து பாதுகாப்பது, நிலைத்தன்மையை உறுதி செய்வது. சந்தை ஏற்ற இறக்கம், பொருளாதார சரிவுகள் அல்லது ஏற்ற இறக்கமான பொருட்களின் விலைகள் போன்ற காரணிகளால் ஏற்படும் அபாயங்களைக் குறைக்க விருப்பங்கள், எதிர்காலங்கள் அல்லது தற்காப்பு பங்குகள் போன்ற நிதிக் கருவிகளைப் பயன்படுத்துவது இதில் அடங்கும்.
தற்காப்பு பங்குகளைப் பயன்படுத்தி ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை எவ்வாறு உருவாக்குவது?
தற்காப்பு பங்குகளைப் பயன்படுத்தி ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்குவதற்கான வழிகளில் பொருளாதார சரிவின் போதும் சிறப்பாகச் செயல்படும் நிலையான, குறைந்த ஆபத்துள்ள நிறுவனங்களைத் தேர்ந்தெடுப்பது அடங்கும். இந்தப் பங்குகள் பொதுவாக நிலையான ஈவுத்தொகை, குறைந்த ஏற்ற இறக்கம் மற்றும் வலுவான அடிப்படைகளை வழங்குகின்றன.
- நிலைத்தன்மையில் கவனம் செலுத்துங்கள்: பயன்பாடுகள், சுகாதாரம் மற்றும் நுகர்வோர் முக்கிய பொருட்கள் போன்ற துறைகளில் நிறுவனங்களைத் தேர்ந்தெடுக்கவும், அவை நிலைத்தன்மைக்கு பெயர் பெற்றவை. பொருளாதார சுழற்சிகளைப் பொருட்படுத்தாமல் இந்தத் துறைகள் நிலையான தேவையை அனுபவிக்கின்றன, நிலையான பணப்புழக்கத்தை உறுதி செய்கின்றன மற்றும் ஆபத்தைக் குறைக்கின்றன.
- ஈவுத்தொகை மகசூல்: நம்பகமான ஈவுத்தொகை செலுத்துதல்களுடன் தற்காப்பு பங்குகளைத் தேர்ந்தெடுக்கவும். வழக்கமான ஈவுத்தொகைகள் ஒரு நிலையான வருமான ஓட்டத்தை வழங்க முடியும், சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களின் போது உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவில் மீள்தன்மையைச் சேர்க்கும்.
- குறைந்த நிலையற்ற தன்மை பங்குகள்: வரலாற்று ரீதியாக குறைந்த ஏற்ற இறக்கம் கொண்ட பங்குகளைத் தேர்வுசெய்க. இந்தப் பங்குகள் சந்தை சரிவுகளைச் சிறப்பாகச் சமாளிக்கின்றன, பொருளாதார மந்தநிலையின் போது கடுமையான இழப்புகளிலிருந்து உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவைப் பாதுகாக்க உதவுகின்றன.
- வலுவான நிதி: திடமான இருப்புநிலைக் குறிப்புகள், குறைந்த கடன் மற்றும் வலுவான பணப்புழக்கம் கொண்ட நிறுவனங்களைத் தேடுங்கள். நிதி ரீதியாக வலுவான நிறுவனங்கள் பொருளாதார உறுதியற்ற காலங்களில் செயல்பாடுகளை சீராக பராமரிக்க அதிக வாய்ப்புள்ளது.
இடர் மேலாண்மையில் தற்காப்பு பங்குகளின் பங்கு
இடர் மேலாண்மையில் தற்காப்பு பங்குகளின் முக்கிய பங்கு, ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவில் நிலைத்தன்மையை வழங்குவதும், ஏற்ற இறக்கத்தைக் குறைப்பதும் ஆகும். இந்தப் பங்குகள் பொருளாதார மந்தநிலையின் போது நிலையான செயல்திறனைப் பராமரிப்பதன் மூலமும், முதலீடுகளை குறிப்பிடத்தக்க இழப்புகளிலிருந்து பாதுகாப்பதன் மூலமும், நிலையான வருமானத்தை உறுதி செய்வதன் மூலமும் அபாயங்களைக் குறைக்க உதவுகின்றன.
- சந்தை சரிவுகளின் போது நிலைத்தன்மை: குறிப்பாக சுகாதாரம் மற்றும் பயன்பாட்டுத் துறைகளில் உள்ள தற்காப்புப் பங்குகள், சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களுக்கு குறைவான உணர்திறன் கொண்டவை. அவற்றின் நிலையான தேவை பங்கு விலைகளை பராமரிக்க உதவுகிறது, பரந்த சந்தை ஏற்ற இறக்கத்தை அனுபவிக்கும் போது நிலைத்தன்மையை வழங்குகிறது.
- குறைக்கப்பட்ட நிலையற்ற தன்மை: தற்காப்புப் பங்குகளைச் சேர்ப்பதன் மூலம், பெரிய சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களின் தாக்கத்தை நீங்கள் குறைக்கலாம். இந்தப் பங்குகள் பொருளாதார சுழற்சிகளால் குறைவாகவே பாதிக்கப்படுகின்றன, நிச்சயமற்ற சந்தை நிலைமைகளில் உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோ மிகவும் நிலையானதாக இருக்க உதவுகிறது.
- நிலையான வருமான ஓட்டம்: பல தற்காப்புப் பங்குகள் நம்பகமான ஈவுத்தொகையை வழங்குகின்றன. இந்த நிலையான வருமானம் சந்தை சரிவுகளின் போது ஒரு இடையகமாகச் செயல்படலாம், மற்ற முதலீடுகள் சிறப்பாகச் செயல்படாத நிலையில் நிலையான பணப்புழக்கத்தை வழங்குகின்றன, இதன் மூலம் ஒட்டுமொத்த போர்ட்ஃபோலியோ ஆபத்து மேலாண்மையை மேம்படுத்துகிறது.
- பன்முகப்படுத்தல் நன்மை: தற்காப்புப் பங்குகள் அதிக நிலையற்ற துறைகளுக்கு எதிராக ஒரு பாதுகாப்பாக செயல்படுகின்றன. இந்தப் பங்குகளில் பன்முகப்படுத்துவதன் மூலம், உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவின் அபாயகரமான, சுழற்சி முதலீடுகளுக்கு வெளிப்படுவதை நீங்கள் சமநிலைப்படுத்தலாம், இது மாறுபட்ட பொருளாதார சூழல்களில் அது மீள்தன்மையுடன் இருப்பதை உறுதிசெய்யலாம்.
தற்காப்பு பங்குகளில் முதலீடு செய்வது எப்படி?
தற்காப்பு பங்குகளில் முதலீடு செய்ய, இந்த வழிமுறைகளைப் பின்பற்றவும்:
- டீமேட் மற்றும் வர்த்தகக் கணக்கைத் திறக்கவும்: ஆலிஸ் ப்ளூ போன்ற ஒரு தரகு தளத்தைத் தேர்வு செய்யவும்.
- ஐபிஓ விவரங்களை ஆராயுங்கள்: நிறுவனத்தின் ப்ராஸ்பெக்டஸ், விலை நிர்ணயம் மற்றும் செயல்திறனை மதிப்பாய்வு செய்யவும்.
- உங்கள் ஏலத்தை வைக்கவும்: தரகு கணக்கில் உள்நுழைந்து, ஐபிஓவைத் தேர்ந்தெடுத்து உங்கள் விருப்பங்களின்படி ஏலம் எடுக்கவும்.
- ஒதுக்கீட்டைக் கண்காணித்து உறுதிப்படுத்தவும்: ஒதுக்கப்பட்டால், பட்டியலிடப்பட்ட பிறகு உங்கள் பங்குகள் உங்கள் டீமேட் கணக்கில் வரவு வைக்கப்படும்.
- தரகு கட்டணங்கள்: ஆலிஸ் ப்ளூவின் புதுப்பிக்கப்பட்ட தரகு கட்டணம் இப்போது ஒரு ஆர்டருக்கு ரூ. 20 என்பதை நினைவில் கொள்ளவும், இது அனைத்து வர்த்தகங்களுக்கும் பொருந்தும்.
இந்தியாவில் சிறந்த தற்காப்பு பங்குகள்
அதிக சந்தை மூலதனத்தை அடிப்படையாகக் கொண்ட சிறந்த தற்காப்பு பங்குகளின் பட்டியல் இங்கே.
| பெயர் | இறுதி விலை (ரூ) | சந்தை மூலதனம் (Cr) |
| தேசிய கனிம மேம்பாட்டுக் கழகம் | 212.44 | 62275.25 |
| IIFL நிதி நிறுவனம் | 414.6 | 17607.54 |
| மணப்புரம் நிதி நிறுவனம் | 186.08 | 15752.16 |
| கிரேட் ஈஸ்டர்ன் ஷிப்பிங் கம்பெனி நிறுவனம் | 969.55 | 13837.62 |
| ஜெய்பிரகாஷ் பவர் வென்ச்சர்ஸ் நிறுவனம் | 18.25 | 12500.84 |
| வங்காளம் & அசாம் நிறுவனம் | 9396.35 | 10614.43 |
| மகாராஷ்டிரா சீம்லெஸ் நிறுவனம் | 711.45 | 9515.36 |
| KNR கட்டுமான நிறுவனம் | 318.25 | 8953.09 |
| காமா ஹோல்டிங்ஸ் நிறுவனம் | 2535.55 | 8136.73 |
| PNC இன்ஃப்ராடெக் நிறுவனம் | 308.1 | 7902.68 |
தற்காப்பு பங்குகளைச் சேர்ப்பது உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை எவ்வாறு பாதுகாக்க முடியும்? – சுருக்கம்
- தற்காப்பு பங்குகள் என்பது பயன்பாடுகள், சுகாதாரம் மற்றும் நுகர்வோர் முக்கிய பொருட்கள் போன்ற நிலையான துறைகளில் உள்ள நிறுவனங்களின் பங்குகள் ஆகும், அவை பொருளாதார மந்தநிலையின் போது சிறப்பாக செயல்படுகின்றன. இந்த பங்குகள் நிலையான வருமானத்தை வழங்குகின்றன மற்றும் குறைந்த நிலையற்றவை.
- ஹெட்ஜிங் என்பது ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவின் பிற பகுதிகளில் ஏற்படக்கூடிய இழப்புகளை ஈடுசெய்ய முதலீட்டு உத்திகளைப் பயன்படுத்துவதை உள்ளடக்கியது. பல்வேறு நிதி கருவிகள் மூலம் சந்தை ஏற்ற இறக்கங்களுக்கு வெளிப்பாட்டை சமநிலைப்படுத்துவதன் மூலம் ஆபத்தை குறைப்பதை இது நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது.
- தற்காப்பு பங்குகளுடன் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க, நிலையான ஈவுத்தொகை, குறைந்த நிலையற்ற தன்மை மற்றும் வலுவான நிதி ஆரோக்கியம் கொண்ட நிலையான துறைகளிலிருந்து நிறுவனங்களைத் தேர்ந்தெடுக்கவும். இந்த அணுகுமுறை ஆபத்தைக் குறைக்க உதவுகிறது மற்றும் நிலையான வருமானத்தை உறுதி செய்கிறது.
- தற்காப்பு பங்குகள் சந்தை மந்தநிலையின் போது நிலைத்தன்மை, நிலையான வருமானம் மற்றும் குறைந்த நிலையற்ற தன்மையை வழங்குவதன் மூலம் போர்ட்ஃபோலியோ அபாயத்தைக் குறைக்கின்றன. அவை ஒரு இடையகமாக செயல்படுகின்றன, அபாயங்களை நிர்வகிக்கவும் பெரிய இழப்புகளிலிருந்து பாதுகாக்கவும் உதவுகின்றன.
- தற்காப்பு பங்குகளில் முதலீடு செய்ய, ஆலிஸ் ப்ளூவுடன் ஒரு டிமேட் மற்றும் வர்த்தகக் கணக்கைத் திறக்கவும், IPO விவரங்களை ஆராயவும், உங்கள் ஏலத்தை வைக்கவும், ஒதுக்கீட்டைக் கண்காணிக்கவும் மற்றும் பங்குகளை உறுதிப்படுத்தவும். தரகு கட்டணம் ஒரு ஆர்டருக்கு ரூ. 20 ஆகும்.
- இந்தியாவில் சிறந்த தற்காப்பு பங்குகளில் MDC, IIFL Finance, Manappuram Fin, GE Shipping Co மற்றும் JP Power Ven போன்ற நிறுவனங்கள் அடங்கும். இந்தப் பங்குகள் நிலைத்தன்மை, நிலையான ஈவுத்தொகை மற்றும் வலுவான சந்தை இருப்புக்கு பெயர் பெற்றவை.
தற்காப்பு பங்குகளைச் சேர்ப்பது உங்கள் போர்ட்ஃபோலியோவை எவ்வாறு பாதுகாக்க முடியும்? – அடிக்கடி கேட்கப்படும் கேள்விகள்
1. தற்காப்பு பங்குகளைப் பயன்படுத்தி ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை எவ்வாறு உருவாக்குவது?
தற்காப்பு பங்குகளைப் பயன்படுத்தி ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை உருவாக்க, சுகாதாரப் பராமரிப்பு, பயன்பாடுகள் மற்றும் நுகர்வோர் பொருட்கள் போன்ற நிலையான தொழில்களிலிருந்து நிறுவனங்களைத் தேர்ந்தெடுக்கவும். நிலையான வருவாய், ஈவுத்தொகை மற்றும் குறைந்த ஏற்ற இறக்கம் கொண்ட பங்குகளில் கவனம் செலுத்தும் அதே வேளையில் ஆபத்தைக் குறைக்க வெவ்வேறு துறைகளில் பன்முகப்படுத்தவும்.
2. தற்காப்பு பங்குகள் ஏன் முக்கியம்?
சந்தை சரிவுகளின் போது நிலைத்தன்மையை வழங்குவதால் தற்காப்பு பங்குகள் முக்கியம். இந்தப் பங்குகள் அத்தியாவசியத் துறைகளைச் சேர்ந்தவை, பொருளாதார மந்தநிலையிலும் நிலையான தேவையை உறுதி செய்கின்றன, குறைந்த ஆபத்து மற்றும் நிலையான வருமானத்தைத் தேடும் முதலீட்டாளர்களுக்கு அவை நம்பகமான தேர்வாக அமைகின்றன.
3. தற்காப்பு பங்குகள் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை ஹெட்ஜ் செய்வதில் எவ்வாறு உதவுகின்றன?
பொருளாதார சரிவுகளின் போது ஆபத்து வெளிப்பாட்டைக் குறைப்பதன் மூலம் தற்காப்பு பங்குகள் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவை ஹெட்ஜ் செய்கின்றன. அவற்றின் குறைந்த ஏற்ற இறக்கம் மற்றும் நிலையான தேவை மிகவும் ஆக்ரோஷமான முதலீடுகளை சமநிலைப்படுத்தவும், போர்ட்ஃபோலியோவை குறிப்பிடத்தக்க இழப்புகளிலிருந்து பாதுகாக்கவும், நீண்ட கால மூலதனப் பாதுகாப்பை உறுதி செய்யவும் உதவுகின்றன.
4. தற்காப்பு மற்றும் வளர்ச்சி பங்குகளுக்கு இடையிலான முக்கிய வேறுபாடு என்ன?
தற்காப்பு மற்றும் வளர்ச்சி பங்குகளுக்கு இடையிலான முக்கிய வேறுபாடு அவற்றின் ஆபத்து மற்றும் வருவாய் சுயவிவரங்கள் ஆகும். தற்காப்பு பங்குகள் நிலைத்தன்மை, நிலையான ஈவுத்தொகை மற்றும் நிலையான தேவை ஆகியவற்றில் கவனம் செலுத்துகின்றன, அதே நேரத்தில் வளர்ச்சி பங்குகள் அதிக வளர்ச்சி திறனை வழங்குகின்றன, ஆனால் அதிக ஏற்ற இறக்கம் மற்றும் அபாயத்துடன் வருகின்றன.
5. தற்காப்பு பங்குகள் ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவில் நிலையற்ற தன்மையை எவ்வாறு குறைக்க முடியும்?
தற்காப்பு பங்குகள் நிலைத்தன்மை மற்றும் நிலையான வருமானத்தை வழங்குவதன் மூலம் நிலையற்ற தன்மையைக் குறைக்கின்றன. அவற்றின் செயல்திறன் பொருளாதார சுழற்சிகளால் ஒப்பீட்டளவில் பாதிக்கப்படாமல் உள்ளது, இது ஒரு போர்ட்ஃபோலியோவில் ஏற்ற இறக்கங்களைக் குறைப்பதற்கும் சந்தை சரிவுகளின் போது ஒரு மெத்தை வழங்குவதற்கும் ஒரு சிறந்த தேர்வாக அமைகிறது.
6. பணவீக்கம் தற்காப்பு பங்குகளை எவ்வாறு பாதிக்கிறது?
அத்தியாவசிய பொருட்கள் மற்றும் சேவைகளுக்கான செலவுகளை அதிகரிப்பதன் மூலம் பணவீக்கம் தற்காப்பு பங்குகளை பாதிக்கிறது. இருப்பினும், இந்த பங்குகள் நுகர்வோருக்கு அதிக விலைகளை வழங்கலாம், நிலையான தேவையை பராமரிக்கலாம். பொதுவாக, அவை பணவீக்க காலங்களில் வளர்ச்சி பங்குகளை விட சிறப்பாக செயல்படுகின்றன.
7. தற்காப்பு பங்குகள் அதிக வருமானத்தை உருவாக்க முடியுமா?
தற்காப்பு பங்குகள் பொதுவாக நிலையான வருமானத்தை வழங்குகின்றன, ஆனால் வளர்ச்சி பங்குகளைப் போல அதிக வருமானத்தை உருவாக்காமல் போகலாம். அவற்றின் கவனம் விரைவான மூலதன மதிப்பை விட மூலதன பாதுகாப்பு மற்றும் நிலையான ஈவுத்தொகைகளில் உள்ளது, இது பழமைவாத, நீண்ட கால முதலீட்டாளர்களுக்கு மிகவும் பொருத்தமானதாக அமைகிறது.
8. சந்தை ஏற்ற இறக்கத்தின் போது தற்காப்பு பங்குகள் ஏன் பிரகாசிக்கின்றன?
அத்தியாவசிய துறைகளில் அவற்றின் நிலைத்தன்மை மற்றும் நிலையான தேவை காரணமாக சந்தை ஏற்ற இறக்கத்தின் போது தற்காப்பு பங்குகள் பிரகாசிக்கின்றன. சுழற்சி பங்குகளைப் போலன்றி, அவை பொருளாதார சுழற்சிகளால் குறைவாகவே பாதிக்கப்படுகின்றன, மந்தநிலை அல்லது பொருளாதார நிச்சயமற்ற தன்மையின் போது கூட நம்பகமான செயல்திறன் மற்றும் மூலதனப் பாதுகாப்பை வழங்குகின்றன.
