ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್

ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಾಗಿದ್ದು, ಅವು ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಸಾಲ ಮತ್ತು ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ ಜೊತೆಗೆ ಅವರ ಆಸ್ತಿಗಳ ಸಣ್ಣ ಶೇಕಡಾವಾರು ಈಕ್ವಿಟಿ ಉಪಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಈ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಾಲ ಉಪಕರಣಗಳ ಮಿಶ್ರಣದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಸಾಲದ ಉಪಕರಣಗಳ ಕಡಿಮೆ ಅಪಾಯವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಈಕ್ವಿಟಿ ಉಪಕರಣಗಳಿಂದ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಆಧಾರಿತ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಲು ಕೆಲವು ಅವಕಾಶಗಳನ್ನು ತರುತ್ತದೆ.

ವಿಷಯ:

• ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ – ಅರ್ಥ
• ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ನ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು
• ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ – ರಿಟರ್ನ್ಸ್
• ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್
• ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ತೆರಿಗೆ
• ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ – ಸಾರಾಂಶ
• ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ – FAQs

ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ – ಅರ್ಥ

ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಅಂಡ್ ಎಕ್ಸ್‌ಚೇಂಜ್ ಬೋರ್ಡ್ ಆಫ್ ಇಂಡಿಯಾ (SEBI) ತಮ್ಮ ಒಟ್ಟು ಕಾರ್ಪಸ್‌ನ ಕನಿಷ್ಠ 75% ರಷ್ಟು ಗರಿಷ್ಠ 90% ವರೆಗೆ ಸಾಲ ಮತ್ತು ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳಿಗೆ ನಿಯೋಜಿಸಲು ಕಡ್ಡಾಯಗೊಳಿಸಲಾಗಿದೆ. ವ್ಯತಿರಿಕ್ತವಾಗಿ, ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳ ಕಡೆಗೆ ಹಂಚಿಕೆಯು 10% ಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆಯಿರಬಾರದು ಮತ್ತು 25% ಮೀರಬಾರದು. ಪ್ರತಿಯೊಂದು ರೀತಿಯ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನ ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರಗಳನ್ನು ನಿಯಂತ್ರಿಸಲು ಈ ಹಂಚಿಕೆ ಗಡಿಗಳನ್ನು SEBI ಹೊಂದಿಸುತ್ತದೆ.

ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಸಾಲದ ಸಾಧನಗಳು ಡಿಬೆಂಚರ್‌ಗಳು, ಪರಿವರ್ತಿಸಲಾಗದ ಡಿಬೆಂಚರ್‌ಗಳು, GOI ಸೆಕ್ಯೂರಿಟಿಗಳು, ಬಾಂಡ್‌ಗಳು, NCD ಗಳು (ಪ್ರಮಾಣಪತ್ರ ರಹಿತ ಠೇವಣಿಗಳು), ವಾಣಿಜ್ಯ ಕಾಗದ, ನಗದು ಮತ್ತು ಕರೆ ಹಣ, ಇತ್ಯಾದಿ. ಸಣ್ಣ-ಕ್ಯಾಪ್‌ನಿಂದ ದೊಡ್ಡ ಗಾತ್ರದವರೆಗೆ ವಿವಿಧ ಸ್ಟಾಕ್ ಗಾತ್ರಗಳಲ್ಲಿ ಹರಡಿರುವ ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಇಕ್ವಿಟಿ ಉಪಕರಣಗಳು -ಕ್ಯಾಪ್ ಮತ್ತು ಹಣಕಾಸು ಸೇವೆಗಳು, ಶಕ್ತಿ, ಐಟಿ, ನಿರ್ಮಾಣ, ಸಂವಹನ, ಆಟೋಮೊಬೈಲ್‌ಗಳು, ರಾಸಾಯನಿಕಗಳು ವಲಯಗಳು ಇತ್ಯಾದಿ.

ಎಲ್ಲಾ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಂತೆ, ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಅವರ ಹೂಡಿಕೆಯ ಪಾಲನ್ನು ಆಧರಿಸಿ ನಿಧಿ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಪ್ರಮಾಣಾನುಗುಣವಾಗಿ ನಿಯೋಜಿಸುತ್ತವೆ. ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈ ಘಟಕಗಳನ್ನು ಚಾಲ್ತಿಯಲ್ಲಿರುವ NAV ಯಲ್ಲಿ ಪಡೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ. ಹೂಡಿಕೆಯ ವಿಧಾನಗಳು SIP ಮಾರ್ಗವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿವೆ, ನಿಯಮಿತ, ಸಣ್ಣ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಅಥವಾ ಒಂದು-ಬಾರಿ ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ವಿಧಾನವನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ.

ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ನ ಪ್ರಯೋಜನಗಳು

ಮುಖ್ಯ ಪ್ರಯೋಜನವೆಂದರೆ ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಸುರಕ್ಷತೆ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಕೆಲವು ಇಕ್ವಿಟಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಹೆಚ್ಚಾಗಿ ಸಾಲದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಅವರು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಶುದ್ಧ ಸಾಲ ನಿಧಿಗಳನ್ನು ಮೀರಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಕಾಲಾನಂತರದಲ್ಲಿ ಇಕ್ವಿಟಿ ಅಪಾಯಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ.

ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ನಿಧಿಗಳ ಕೆಲವು ಇತರ ಪ್ರಯೋಜನಗಳೆಂದರೆ: 

• ಕಡಿಮೆ ಬಾಷ್ಪಶೀಲ: ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಈಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಬಾಷ್ಪಶೀಲವಾಗಿರುತ್ತವೆ ಏಕೆಂದರೆ ಅವುಗಳು ತಮ್ಮ AUM (ನಿರ್ವಹಣೆಯ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಆಸ್ತಿಗಳು) ಇಕ್ವಿಟಿ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಈಕ್ವಿಟಿ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳ ಚಂಚಲತೆಯು ಹೆಚ್ಚಿನ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಗುಣಮಟ್ಟದ ಸಾಲ ಸಾಧನಗಳಿಂದ ಸುರಕ್ಷತಾ ಕುಶನ್ ಪಡೆಯುತ್ತದೆ. 
• ಉತ್ತಮ ಮಟ್ಟದ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ: ಈ ನಿಧಿಗಳಿಂದ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಬಂಡವಾಳ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಇಕ್ವಿಟಿ ಸ್ಟಾಕ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಸಣ್ಣ ಮೊತ್ತದೊಂದಿಗೆ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ತಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್‌ಫೋಲಿಯೊಗಳನ್ನು ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಲು ವಿವಿಧ ರೀತಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು ಹುಡುಕಬೇಕಾಗಿಲ್ಲ. 
• ಅಪಾಯ-ವಿರೋಧಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ: ಈ ರೀತಿಯ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಶುದ್ಧ ಸಾಲ ಉಪಕರಣಗಳು ಅಥವಾ ಎಫ್‌ಡಿಗಳು ಅಥವಾ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಠೇವಣಿಗಳಂತಹ ಸ್ಥಿರ-ಆದಾಯ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿದೆ. ಆದಾಗ್ಯೂ, ಅವರು ಇನ್ನೂ ಈಕ್ವಿಟಿಗಳಿಂದ ಕೆಲವು ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತಾರೆ, ಆದರೆ ಇದು ಮಸುಕಾಗುತ್ತದೆ ಅಥವಾ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ಕಡಿಮೆಯಾಗುತ್ತದೆ. 
• ಮಧ್ಯಮ ಅವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಹಾರಿಜಾನ್‌ಗೆ ಒಳ್ಳೆಯದು: ಈ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ತಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಎರಡರಿಂದ ಮೂರು ವರ್ಷಗಳವರೆಗೆ ಮಿಶ್ರ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಉತ್ತಮವಾಗಿದೆ. ಆದರೆ ನಿಮ್ಮ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಹೂಡಿಕೆಯ ಗುರಿಗಳನ್ನು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳುವುದು ಮತ್ತು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಯೋಜನೆಯ ಹೂಡಿಕೆ ಮತ್ತು ಆದಾಯದ ಗುರಿಗಳಿಗೆ ಅವು ಹೊಂದಿಕೆಯಾಗುತ್ತವೆಯೇ ಎಂದು ನಿರ್ಧರಿಸುವುದು ಬಹಳ ಮುಖ್ಯ. 
• SIP ನೊಂದಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿ: ಈ ರೀತಿಯ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳನ್ನು SIP (ಸಿಸ್ಟಮ್ಯಾಟಿಕ್ ಇನ್ವೆಸ್ಟ್‌ಮೆಂಟ್ ಪ್ಲಾನ್) ವಿಧಾನದ ಮೂಲಕ ಸರಳವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ, ಇದರಲ್ಲಿ ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಹೆಚ್ಚು ಹಣವನ್ನು ಹೊಂದಿಲ್ಲದಿದ್ದರೆ ನೀವು ಕೇವಲ ₹100 ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. SIP ಅನ್ನು ಸಾಪ್ತಾಹಿಕ, ಮಾಸಿಕ, ತ್ರೈಮಾಸಿಕ ಅಥವಾ ಅರೆ-ವಾರ್ಷಿಕವಾಗಿ ಮಾಡಬಹುದು. ಇದರಿಂದ, ಏರಿಳಿತಗೊಳ್ಳುವ NAV ಗಳೊಂದಿಗೆ ನಿಧಿಗೆ ಪಾವತಿಸಿದ ಕಡಿಮೆ ಒಟ್ಟು ವೆಚ್ಚದೊಂದಿಗೆ ಸರಾಸರಿ ರೂಪಾಯಿ ವೆಚ್ಚದ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ನೀವು ಪಡೆಯುತ್ತೀರಿ.

ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ – ರಿಟರ್ನ್ಸ್

ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಕಳೆದ ಮೂರು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಸರಾಸರಿ 11% ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಒದಗಿಸಿವೆ. ಕಳೆದ ಐದರಿಂದ ಹತ್ತು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ, ಇದು ಕ್ರಮವಾಗಿ 7% ಮತ್ತು 9% ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಸರಾಸರಿ ಆದಾಯವನ್ನು ಒದಗಿಸಿದೆ. ಈ ರೀತಿಯ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ನಲ್ಲಿ ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಸಾಲ ಉಪಕರಣಗಳ ಕಡಿಮೆ ಚಂಚಲತೆಯಿಂದಾಗಿ ಆದಾಯವು ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಬಹಳ ಸ್ಥಿರವಾಗಿರುತ್ತದೆ. 

ಪ್ರತಿಯೊಂದು ವಿಧದ ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ಆಧಾರವಾಗಿರುವ ಉಪಕರಣಗಳು, ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಗುಣಮಟ್ಟ ಮತ್ತು ಇಕ್ವಿಟಿ ಮಾನ್ಯತೆಗಳಲ್ಲಿನ ವ್ಯತ್ಯಾಸದಿಂದಾಗಿ ವಿಭಿನ್ನ ಆದಾಯವನ್ನು ಉತ್ಪಾದಿಸುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ.

ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್

2023 ರಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು 10 ಅತ್ಯುತ್ತಮ ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಇಲ್ಲಿವೆ:

ಎಸ್. ನಂ.	ನಿಧಿಯ ಹೆಸರು	NAV  (₹ ನಲ್ಲಿ)	AUM  (₹ ಕೋಟಿಗಳಲ್ಲಿ)	ವೆಚ್ಚ ಅನುಪಾತ	SIP ಕನಿಷ್ಠ ಮೊತ್ತ (₹ ನಲ್ಲಿ)	ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತದ ಕನಿಷ್ಠ ಮೊತ್ತ (₹ ನಲ್ಲಿ)
1.	ಕೋಟಾಕ್ ಸಾಲ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್	₹ 50.86	₹ 1,766 ಕೋಟಿ	0.44%	₹ 1,000	₹ 5,000
2.	ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ನಿಯಮಿತ ಉಳಿತಾಯ ನಿಧಿ	₹ 63.52	₹ 3,214 ಕೋಟಿ	0.99%	₹ 100	₹ 5,000
3.	SBI ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್	₹ 61.48	₹ 7,357 ಕೋಟಿ	0.57%	₹ 500	₹ 5,000
4.	ಕೆನರಾ ರೊಬೆಕೊ ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್	₹ 87.39	₹ 1,086 ಕೋಟಿ	0.59%	₹ 1,000	₹ 5,000
5.	HDFC ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಸಾಲ ನಿಧಿ	₹ 67.48	₹ 2,729 ಕೋಟಿ	1.32%	₹ 100	₹ 100
6.	ಆದಿತ್ಯ ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ನಿಯಮಿತ ಉಳಿತಾಯ ನಿಧಿ	₹ 58.35	₹ 1,533 ಕೋಟಿ	0.92%	₹ 1,000	₹ 500
7.	ಯುಟಿಐ ನಿಯಮಿತ ಉಳಿತಾಯ ನಿಧಿ	₹ 57.74	₹ 1,539 ಕೋಟಿ	1.22%	₹ 500	₹ 5,000
8.	HSBC ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್	₹ 52.10	₹ 115 ಕೋಟಿ	1.34%	₹ 1,000	₹ 5,000
9.	ಆಕ್ಸಿಸ್ ರೆಗ್ಯುಲರ್ ಸೇವರ್ ಫಂಡ್	₹ 28.17	₹ 425 ಕೋಟಿ	0.86%	₹ 100	₹ 500
10.	ಬರೋಡಾ BNP ಪರಿಬಾಸ್ ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್	₹ 42.50	₹ 503 ಕೋಟಿ	0.78%	₹ 500	₹ 1,000

ಗಮನಿಸಿ: 25ನೇ ಏಪ್ರಿಲ್ 2023 ರ ಡೇಟಾ

ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ತೆರಿಗೆ

ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಗೆ ಸಾಲ-ಆಧಾರಿತ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ತೆರಿಗೆ ನಿಯಮಗಳ ಪ್ರಕಾರ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. 1ನೇ ಏಪ್ರಿಲ್ 2023 ರಿಂದ, ಈ ರೀತಿಯ ಫಂಡ್‌ಗಳಿಂದ LTCG ಗಳಿಕೆಗಳು, ಈಕ್ವಿಟಿ ಉಪಕರಣಗಳಲ್ಲಿ 35% ಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿರುವವು, ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್‌ಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ ಮತ್ತು ಸೂಚ್ಯಂಕ ಪ್ರಯೋಜನಗಳನ್ನು ಒದಗಿಸಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ. ನೀವು 36 ತಿಂಗಳುಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಕಾಲ ನಿಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ LTCG ಅನ್ನು ಗಳಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. 

ನೀವು 31ನೇ ಮಾರ್ಚ್ 2023 ರಂದು ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕೂ ಮೊದಲು ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ್ದೀರಿ ಎಂದು ಭಾವಿಸೋಣ. ಆ ಸಂದರ್ಭದಲ್ಲಿ, ಹಿಂದಿನ LTCG ತೆರಿಗೆ ನಿಯಮಗಳು ಅನ್ವಯವಾಗುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಸೂಚ್ಯಂಕ ಪ್ರಯೋಜನಗಳೊಂದಿಗೆ 20% ದರದಲ್ಲಿ ಅಥವಾ ದರದಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ 10% ಸೂಚ್ಯಂಕ ಪ್ರಯೋಜನಗಳಿಲ್ಲದೆ.

ನೀವು 36 ತಿಂಗಳಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಅವಧಿಗೆ ನಿಧಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದ್ದರೆ, ಅದು ಅಲ್ಪಾವಧಿಯ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭಗಳಾಗಿರುತ್ತದೆ (ಎಸ್‌ಟಿಸಿಜಿ), ಇದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್‌ಗೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. 

ಡಿವಿಡೆಂಡ್ ಗಳಿಕೆಯನ್ನು ನಿಮ್ಮ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್‌ಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ, ಇದರಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಒಟ್ಟು ಆದಾಯವು ಕುಸಿಯುತ್ತಿದೆ. ಒಂದು ಆರ್ಥಿಕ ವರ್ಷದಲ್ಲಿ ₹5,000 ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಲಾಭಾಂಶ ಆದಾಯವು 10% ರಷ್ಟು TDS (ಮೂಲದಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ಕಡಿತಗೊಳಿಸಲಾಗಿದೆ) ಅನ್ನು ಆಕರ್ಷಿಸುತ್ತದೆ.

ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ – ಸಾರಾಂಶ

• ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಈಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಡೆಟ್ ಇನ್‌ಸ್ಟ್ರುಮೆಂಟ್‌ಗಳ ಮಿಶ್ರಣದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ ಮತ್ತು ಗರಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಸಾಲದ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಮಾತ್ರ ಮಾಡುತ್ತವೆ. 
• ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ತಮ್ಮ ಸ್ವತ್ತುಗಳ ಕನಿಷ್ಠ 75% ಅನ್ನು ಸಾಲದ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಮತ್ತು ಗರಿಷ್ಠ 25% ಅನ್ನು ಇಕ್ವಿಟಿ ಉಪಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ.
• ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಪ್ರಾಥಮಿಕ ಪ್ರಯೋಜನವೆಂದರೆ ಅವು ಸಾಲ ಮತ್ತು ಸಂಬಂಧಿತ ಸಾಧನಗಳಿಗೆ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯಕ್ಕೆ ಪ್ರಮುಖ ಹೂಡಿಕೆಯೊಂದಿಗೆ ಉತ್ತಮ ಪ್ರಮಾಣದ ಸುರಕ್ಷತೆಯನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ. 
• ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು ಕಳೆದ ಮೂರು ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ಸರಾಸರಿ 11% ಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಒದಗಿಸಿವೆ, ಆದಿತ್ಯ ಬಿರ್ಲಾ ಸನ್ ಲೈಫ್ ನಿಯಮಿತ ಉಳಿತಾಯ ನಿಧಿಯು ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯವನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತದೆ. 
• ಕೊಟಕ್ ಡೆಟ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್, ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ರೆಗ್ಯುಲರ್ ಸೇವಿಂಗ್ಸ್ ಫಂಡ್, ಎಸ್‌ಬಿಐ ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ಇತ್ಯಾದಿಗಳು ಕೆಲವು ಉತ್ತಮ ಸಂಪ್ರದಾಯವಾದಿ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳಾಗಿವೆ. 
• ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್‌ಗಳ ಗಳಿಕೆಯನ್ನು ಹೂಡಿಕೆದಾರರ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್‌ಗಳ ಪ್ರಕಾರ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. 

ಕನ್ಸರ್ವೇಟಿವ್ ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ – FAQs

ಹಕ್ಕು ನಿರಾಕರಣೆ: ಮೇಲಿನ ಲೇಖನವನ್ನು ಶೈಕ್ಷಣಿಕ ಉದ್ದೇಶಗಳಿಗಾಗಿ ಬರೆಯಲಾಗಿದೆ ಮತ್ತು ಲೇಖನದಲ್ಲಿ ಉಲ್ಲೇಖಿಸಲಾದ ಕಂಪನಿಗಳ ಡೇಟಾವು ಸಮಯಕ್ಕೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಬದಲಾಗಬಹುದು. ಉಲ್ಲೇಖಿಸಿದ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಗಳು ಅನುಕರಣೀಯವಾಗಿವೆ ಮತ್ತು ಶಿಫಾರಸು ಮಾಡಲಾಗುವುದಿಲ್ಲ.